Nel framework della gestione della liquidità bancaria (Asset-Liability Management – ALM) e della finanza aziendale avanzata, il deposito forward-forward identifica un’operazione del mercato monetario bilaterale mediante la quale due controparti si obbligano contrattualmente in data odierna (t0) a costituire un deposito interbancario a termine che inizierà in una data futura specificata (t1) e scadrà in una data successivaContinuaContinua a leggere “Deposito Forward-Forward: Definizione, Struttura Quantitativa dei Tassi e Gestione del Rischio nel Mercato Monetario”
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Linea di Credito Stand-by: Definizione, Struttura delle Commissioni e Implicazioni di Rischio e Bilancio secondo l’IFRS 9
Nel framework del corporate banking, della finanza d’impresa e della gestione strategica della liquidità, la linea di credito stand-by (spesso definita Stand-by Credit Facility) identifica un contratto di finanziamento mediante il quale un istituto di credito (o un pool di banche regolate da un Facility Agent) si impegna in modo formale, irrevocabile e incondizionato a mettere a disposizione delContinuaContinua a leggere “Linea di Credito Stand-by: Definizione, Struttura delle Commissioni e Implicazioni di Rischio e Bilancio secondo l’IFRS 9”
Clausola Clean-Down nei Contratti di Finanziamento
La clausola clean-down è una disposizione contrattuale inserita nei contratti di finanziamento (tipicamente linee di credito revolving) che impone al debitore di ridurre l’utilizzo della linea di credito al di sotto di una determinata soglia per un periodo di tempo prefissato. In termini pratici, l’azienda è obbligata a “ripulire” o azzerare il proprio debito verso la banca perContinuaContinua a leggere “Clausola Clean-Down nei Contratti di Finanziamento”